NISA口座の金融機関は変更できる?条件や手順をまとめました

NISA(個人型確定拠出年金)口座の金融機関を変更することは可能です。

以下にその条件と手順をまとめます。

まず、金融機関の変更を考える際に注意すべき条件があるのです。

まず第一にNISA口座は原則として年度内に1つの金融機関について開設することができます。

したがって既にNISA口座を持っている場合、新たに別の金融機関に移すには、次の年度になる必要があります。

つまり年度末に変更することができるのです。

金融機関の変更手順は比較的簡単です。

まずあたらしい金融機関を選び、その金融機関でNISA口座を開設します。

次に古い金融機関に対して、既存のNISA口座を解約または移管する手続きを行います。

具体的な手続きや書類は金融機関によって異なる場合があるため、各金融機関の案内に従う必要があります。

最後に新しい金融機関にNISA口座を移した際には、あらたな金融機関のルールや手数料に注意することが重要です。

NISA口座内の投資資産の移動に関連する税金や手続きについても事前に確認しておくことが賢明です。

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